Ипотека на земельный участок калькулятор

Ипотека на дом

Ваши выгодны от ипотеки в

Ипотека в надежном банке

Альфа-Банк входит в список надежных банков России

Онлайн оформление

В отделение вы придете только для подписания документов

Личный онлайн кабинет

Для получения решения банка

Досрочное погашение без визитов в банк

В мобильном или интернет-банке

Условия ипотечного кредитования

Общие условия Требования к заёмщику Требования к объекту Погашение кредита
  • Подача заявки и документов – онлайн.
  • Рассмотрение заявки – 1-3 дня.
  • Срок кредитования – от 3-х до 30 лет.
  • Первоначальный взнос – от 50%.
  • Сумма кредита – от 600 тыс. до 50 млн. рублей.
  • Процентная ставка — от 9,39% для Готового жилья и Строящегося жилья.
  • Страхование риска утраты или повреждения приобретаемой недвижимости. Дополнительно вы сможете оформить страхование риска утраты прав собственности на приобретаемую недвижимость, страхование жизни, страхование риска потери трудоспособности.

Рассчитать ипотеку

  • Гражданство – Россия, Украина, Республика Беларусь.
  • Возраст на дату подачи заявки – от 21 года.
  • Возраст на дату погашения – до 70 лет.
  • Общий трудовой стаж – не менее 1 года.
  • Стаж на последнем месте работы – не менее 4-х месяцев.
  • Регистрация по месту жительства – любая.
  • Количество созаемщиков – до 3-х.

Рассчитать ипотеку

  • Подключен к электрическим, паровым или газовым системам отопления, обеспечивающим подачу тепла на всю площадь объекта недвижимости, а также к системе канализации.
  • Обеспечен горячим (в том числе с использованием газовых систем отопления) и холодным водоснабжением ванной комнаты и кухни.
  • Имеет исправное состояние сантехнического оборудования, дверей, окон и крыши (для квартир на последних этажах).
  • Не находится в ветхом и/или аварийном состоянии.
  • Не состоит на учете по постановке на капитальный ремонт с отселением.
  • Не состоит в планах органов местного самоуправления и (или) государственных органов на снос.
  • Имеет железобетонный, каменный или кирпичный фундамент.

Рассчитать ипотеку

Погашайте кредит без визита в банк!

Полезно знать

Заполните заявку и получите одобрение онлайн

Получите предварительно одобрение сразу в личном кабинете,
заполнив только паспортные данные.

Базовая процентная ставка по ипотеке по готовому и стоящемуся жилью:
Первичный рынок:
При первоначальном взносе 10-20% — 10,19%
При первоначальном взносе более 20% — 9,69%

Вторичный рынок:
При первоначальном взносе 15-20% — 10,49%
При первоначальном взносе более 20% — 9,99%

Что уменьшает ставку (скидка от базовой ставки, скидки не суммируются):
-0,3% Покупка недвижимости у ключевого партнера Альфа-Банка
-0,4% Покупка недвижимости у Exclusive-партнера Альфа-Банка
-0,3% Зарплатным клиентам Альфа-Банка
-0,3% Клиентам A-Private

Увеличивает (надбавки к базовой ставке, могут суммироваться):
+0,5% — ипотека по 2-м документам
+0,5% — для ИП и собственников бизнеса
+2% — отказ от страхования жизни
+2% — отказ от страхования титула
+4% — отказ от страхования жизни и титула
+1% — ипотека на жилой дом и земельный участок

Ипотека на частный дом с земельным участком – подходящий выбор в ситуации, когда собственных средств на приобретение недвижимости недостаточно и нужна серьезная поддержка.

Во многих банках можно найти такую услугу, как ипотека на покупку частного дома с участком. И что бы вы ни выбрали – новый дачный домик, кирпичный коттедж или таунхаус, ключевое здесь – найти оптимальные условия кредитования. При этом важно иметь в виду не только финансовую выгоду, но и такие параметры, как сумма и срок кредита, размер первоначального взноса, удобство погашения и прочее. Но в первую очередь важно оценить надежность будущего партнера, ведь это долгосрочное сотрудничество, и здесь не должно быть места неопределенности.

Рекомендуем придерживаться следующего порядка действий:

  1. выберите банки с прочной репутацией и выгодными условиями ипотеки на покупку жилого дома с земельным участком;
  2. изучите предложения и выберите свой вариант;
  3. уточните список необходимых документов;
  4. узнайте требования к заемщику;
  5. оформите заявку на кредит.

Три преимущества ипотеки на покупку земельного участка с домом в Альфа-Банке

  1. Отличные возможности. Серьезная сумма кредита открывает широкий выбор вариантов.
  2. Выгодные условия. Привлекательная процентная ставка, доступный первоначальный взнос и удобный срок обеспечивают оптимальную кредитную нагрузку и комфортность выплат.
  3. Удобное погашение. Ежемесячные платежи по ипотеке можно вносить в развитой сети банкоматов Альфа-Банка и его партнеров, а также в интернет-банке «Альфа-Клик» и мобильном банке «Альфа-Мобайл» и у партнеров банка.

Правильно сделанный выбор сделает вас ближе к мечте о покупке собственного жилья в ипотеку. Удачи!

Условия оформления ипотеки на земельный участок в 2019 году

Многие мечтают о собственном загородном доме или хотя бы дачном участке, где можно отдохнуть от городской суеты, насладиться незагрязненным природным воздухом. На современном рынке недвижимости предлагается большое количество готовых загородных коттеджей, а также земельных участков под застройку. Но не у каждого есть на такие проекты собственные средства. Выход из такой ситуации есть — взять в банке ипотеку на земельный участок.

Удобный онлайн-калькулятор

Банки, предоставляющие займы на землю

В 2019 году среди российских финансовых компаний, предлагающих ипотечные ссуды для покупки дачи и земельных участков, можно выделить Сбербанк России, Россельхозбанк, ВТБ24. Есть и другие банки. Наиболее выгодные условия кредитования предлагает Сбербанк. Здесь минимальные процентные ставки.

Многие финансовые учреждения предоставляют земельные ипотеки только для покупки имущества у компаний-партнеров. Купить в кредит можно только земельные участки, соответствующие определенным требованиям, которые практически одинаковы у всех банков. На покупку земли сегодня можно получить от 200 тыс. до 40 млн руб., под годовой процент от 10,75% до 17%. Общая переплата по кредиту приблизительно составляет пятую часть стоимости недвижимого имущества.

Условия кредитования в Сбербанке

Сбербанк предлагает своим клиентам займы на приобретение земельных участков по специальной программе кредитования «Загородная недвижимость».

Условия предоставления заемных средств:

  • покупка готовой дачи или строительство дачного домика и дополнительных построек;
  • приобретение земельного участка;
  • строительство загородного дома;
  • максимальный период кредитования — 30 лет;
  • процентная ставка — от 12%;
  • сумма кредита — от 300 тыс. рублей;
  • минимальный возраст заявителя на момент оформления кредитного договора — 21 год;
  • максимальный возраст заемщика на дату крайнего платежа по кредитной задолженности — 75 лет;
  • официальное трудоустройство — подтверждение копией трудовой книжки, заверенной работодателем;
  • общий рабочий стаж за 5 лет — 1 год;
  • российское гражданство, постоянная регистрация на территории государства;
  • стабильный ежемесячный доход — подтверждение выпиской про доходы от работодателя по форме 2-НДФЛ или по банковской форме;
  • возможность привлечения созаемщиков — не больше трех человек (супруги становятся созаемщиками автоматически).

Основное преимущество кредитных программ от Сбербанка — отсутствие дополнительных комиссий, возможность выпуска кредитной карточки. Клиенты, получающие на счета или дебетовые карты, открытые в этом финансовом учреждении, получают займы на более выгодных условиях.

Кредит на участок от Россельхозбанка

Банковское учреждение не предусматривает по своим кредитным продуктам дополнительные комиссии. А также заемщики могут досрочно выполнять свои финансовые обязательства по договору без начисления штрафов. Для молодых семей банк предлагает специальные ипотечные программы с использованием материнского капитала.

Требования к залоговому имуществу

По земельной ипотеке в качестве залога предоставляется приобретаемая клиентом земля. Поэтому она должна быть ликвидной на рынке, чтобы кредитор при необходимости мог ее выгодно продать и покрыть долг заемщика. Земля является специфическим предметом залога, и ее оценочная стоимость определяется рядом факторов. По этим причинам все кредитные организации предъявляют к дачным участкам довольно жесткие требования.

Основные критерии оценки земли:

  • расстояние от приобретаемого участка в ипотеку до ближайшего населенного пункта;
  • наличие поблизости транспортной развязки;
  • плодородность грунта;
  • удаленность от мест выброса городских ТБО, производственных предприятий;
  • наличие пограничных линий;
  • официальная регистрация земельного надела;
  • наличие лесного массива и водоемов;
  • инфраструктура — подъездные пути, ЛЭП, водопровод, газопровод, канализационные системы.

Важно понимать, что ликвидность земли намного ниже ликвидности жилой недвижимости, поэтому такие кредиты для финансовых компаний являются более рискованными.

Банковские учреждения отдают предпочтение садовым участкам, расположенным в коттеджных поселках, так как они являются максимально благоустроенными и отличаются высокой стоимостью на рынке. Ипотека на такие объекты недвижимости тоже предоставляется на более выгодных условиях.

Порядок оформления ипотеки под ИЖС

Для оформления ипотечного кредита на землю заявителю нужно также собрать установленный кредитором пакет документации, который практически не отличается во всех финансовых организациях.

Перечень обязательных документов для получения займа в 2019 году:

  • паспорт гражданина РФ с отметкой о постоянной регистрации на территории страны;
  • любой второй документ, подтверждающий личность заемщика: права водителя, заграничный паспорт, СНИЛС и пр.;
  • документация про трудоустройство заявителя: рабочий контракт, заверенная работодателем копия трудовой книжки;
  • документы, подтверждающие платежеспособность (выписка про доходы от работодателя 2-НДФЛ, выписки с банковских счетов за полгода, на которые заемщик переводит доходы от предпринимательской деятельности и т. д. );
  • документы на залоговое имущество (приобретаемую землю): справка из ЕГРЮЛ, кадастровая выписка, документ, подтверждающий регистрацию в Госреестре и пр.

Специалисты банковского учреждения при необходимости могут дополнительно давать запросы в нотариальные конторы, собственникам недвижимого имущества, в прочие структуры для уточнения интересующих деталей.

В случае принятия кредитором положительного решения по заявке заемщику предлагают прийти в офис компании для подписания нескольких отдельных договоров: кредитный, купли/продажи объекта недвижимости, страховой. После подписания договорного соглашения заемщик вносит первоначальный взнос, а банковское учреждение — заемные средства на счет продавца имущества.

Завершающий этап сделки — оформление прав собственности на земельный надел и одновременно оформление его в качестве залогового имущества.

Специфика кредитного договора

В договоре обязательно фиксируются все важные моменты сделки, условия предоставления займа, график погашения задолженности, возможность досрочного выполнения финансовых обязательств, а также данные приобретаемого земельного участка (размеры, географическое месторасположение, кадастровый номер и предназначение).

Подводные камни

От заявителей по ипотеке на покупку земельного участка банковские учреждения требуют более высокие ежемесячные доходы, чем при оформлении ипотечных кредитов для покупки жилой недвижимости. Заемщик должен сделать довольно высокий первоначальный взнос — не менее 20% стоимости участка.

Многие финансовые компании для снижения собственных рисков требуют дополнительно оформлять в залог прочие объекты недвижимости, имеющиеся в собственности у заемщика. Максимально точно дать оценку земельному участку очень сложно. На его стоимость влияет множество факторов. Выгодная сегодня сделка может полностью обесцениться через несколько лет.

На сегодняшний день земельный рынок на территории нашего государства еще не полностью сформировался. Банковские учреждения землю относят к низколиквидным активам и не любят рисковать, предоставляя клиентам земельные кредиты.

Для собственной страховки кредиторы ужесточают требования к заявителям и залоговому имуществу, повышают процентные ставки, предпринимают прочие меры. Поэтому сегодня немногие финансовые компании готовы предложить подобные программы кредитования.

Кандидат экономических наук. ФГОУ ВО «Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова».

Ипотека на земельный участок в Москве

Ипотека на 1 800 000 руб. на 10 лет, на земельный участок

  • Первоначальный взнос от 20%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 10%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 15%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 25%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 20%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 15%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 30%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 30%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 20%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 30%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 10%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 15%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 20%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 20%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 15%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 20%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 35%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 30%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 40%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 30%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 20%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 40%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 30%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 20%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 40%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 40%

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 40%
  • Тип недвижимости

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 5%

Приобретение или приобретение и ремонт недвижимости на первичном рынке, использование справки по форме Банка, использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, досрочное погашение на любом этапе сделки без штрафов и комиссий

  • Тип недвижимости

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 5%
  • Тип недвижимости

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату
  • Первоначальный взнос от 15%

Оформите ипотеку на покупку жилья по низкой процентной ставке кредитования.

Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в Москве предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Помощник

  • Памятка ипотечного заемщика
  • Интересное об ипотеке

Поскольку земля считается залогом с низкой ликвидностью, к ипотеке на земельный участок банки Москвы предъявляют особые требования. Такое имущество сложнее оценить и найти на него покупателя. Кроме того, существуют риски уменьшения стоимости участка ИЖС, если рядом построят какой-то непривлекательный объект.

При этом приобрести по ипотеке можно не каждый понравившийся кусок земли: обязательным условием является наличие отмежеванных границ и постановка на кадастровый учет.

Ипотека на земельный участок выдается с первоначальным взносом порядка 30-40%, а процентные ставки — на 1-2 пункта выше, чем в случае кредита на покупку квартиры. Улучшить условия кредитования поможет дополнительный залог в виде другой недвижимости или, если участок ИЖС высокой инвестиционной ценности.

Детально ознакомиться с условиями ипотечного кредита на земельный участок в банках Москвы вы можете на сайте Выберу.ру.

Ипотека на земельный участок

  • Любой
  • 1 год
  • 2 года
  • 3 года
  • 4 года
  • 5 лет
  • 6 лет
  • 7 лет
  • 8 лет
  • 9 лет
  • 10 лет
  • 12 лет
  • 15 лет
  • 20 лет
  • 25 лет
  • 30 лет

Взять ипотеку на покупку земельного участка

Для оформления ипотеки на покупку загородной недвижимости и земли в качестве гарантии может приниматься залог уже имеющейся в собственности недвижимости или приобретаемые объекты.

Выгодные предложения от банков:

1. Сбербанк предлагает ипотечный кредит на земельный участок по ставкам от 9,5%:

  • сумма: от 300 тыс. рублей;
  • срок – не более 30 лет;
  • взнос – не менее 25%
  • ставки: 10% для стандартных договоров

2. Россельхозбанк: программа оформления ипотечных кредитов для покупки земли или дома с земельным участком:

  • суммы: до 20 млн. руб.;
  • срок – не более 30 лет;
  • величина процентных ставок – от 9,05% для покупки таунхаусов, от 11,45% – для покупки жилого дома с участком.

3. Райффайзен банк: приобретение дома с земельным участком в коттеджном поселке под залог покупаемого жилья

  • суммы: 500 тыс. – 26 млн. рублей;
  • сроки кредитования: 1 год – 30 лет;
  • первый взнос – от 40%;
  • ставка: от 12,75%.

Примечание! Земля, на которой расположен коттедж, должна соответствовать требованиям банка.

Разница в выплатах при оформлении кредита в разных банках.

Ставка Ежемесячный платеж Платеж К возврату

Условие Банк Ставка (%) Платеж (руб.)
Сбербанк 10 59104
Россельхозбанк 11,45 64076
Райффайзен 12,75 68686

Калькулятор для расчета

Перед тем как купить участок в ипотеку необходимо просчитать примерный размер ежемесячных платежей и оценить платежеспособность. Для этого разработан онлайн калькулятор.

Ввод основных параметров кредита – вида жилья, стоимости объекта, сроков кредитования, размера первого взноса, позволит подобрать наиболее оптимальное предложение среди банков, рассчитать переплату по кредиту, а также определить ежемесячные выплаты.

Калькулятор для расчета онлайн показывает только предварительный расчет: выплаты по кредиту конкретного банка могут отличаться в связи с различными факторами.

Особенности оформления

Оформление ипотеки на землю имеет ряд особенностей:

  1. высокие требования к приобретаемому участку. Некоторые банки, например, Райффайзен предлагают оформление земельной ипотеки только на дома в коттеджных поселках, расположенных в определенных границах местности.
  2. необходимость иметь высокий доход: цена на земельные участки и загородную недвижимость выше, чем на квартиры, выплаты по кредиту не должны превышать 40% от доходов заемщика;
  3. дополнительное обеспечение при покупке земли: в залог передается имеющаяся недвижимость заемщика.

Ипотека на земельный участок

Ипотека на земельный участок предоставляется на покупку участка, садового домика. Здесь представлено 33 вариантов под ставки от 8.9%. Сравните предложения банков на ипотеку на покупку земельного участка, рассчитайте ежемесячные платежи калькулятором и оставьте заявку на ипотеку онлайн.

Поиск ипотеки на земельный участок

Найдено 33 ипотеки на участок из 413 более 2 200 000 рублей на 10 лет

Паспорт + 3 документа

Возраст от 21 до 75 лет

Паспорт РФ + заявление

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 3 документа

Возраст от 18 до 70 лет

Паспорт + 2 документа

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 6 документов

Возраст от 21 до 75 лет

Паспорт + 5 документов

Возраст от 18 до 65 лет

Паспорт + 3 документа

Возраст от 22 до 65 лет

Паспорт + 5 документов

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 4 документа

Возраст от 21 до 70 лет

Паспорт + 5 документов

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 5 документов

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 6 документов

Возраст от 21 до 75 лет

Паспорт + 4 документа

Возраст от 18 до 65 лет

Паспорт + 3 документа

Возраст от 21 до 70 лет

Паспорт + 2 документа

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 5 документов

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 3 документа

Возраст от 18 до 65 лет

Паспорт + 5 документов

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 3 документа

Возраст от 21 до 65 лет

Паспорт + 2 документа

Возраст от 21 до 70 лет

Взять ипотеку на участок

Ипотеку на земельный участок оформляют не все банки. Список всех кредитно-финансовых учреждений, готовых выделить деньги на покупку земли, находится на этой странице. При вводе исходных данных ипотеки на участок (сумма кредита и срок) калькулятор также рассчитает суммы ежемесячных взносов.

Кредит на землю предполагает оформление залога на земельную собственность. Обязательно нужно внести первоначальный взнос – 20-30 процентов от всей стоимости.

Максимальный срок кредитования – 30 лет. Средняя процентная ставка – 15 процентов.

Альтернатива ипотеки на участок – потребительский кредит на нужную сумму.

Требования банков при покупке участка в ипотеку

Чтобы банк подтвердил заявку на кредит, нужно, чтобы земельный участок был ликвидным. Поэтому земля должна удовлетворять условиям банков России:

  • на участке должно быть разрешено строить жилые помещения или использовать для подсобного хозяйства;
  • находиться в том регионе, в котором находится отделение банка;
  • не располагаться на территории природоохранных зон;
  • рядом не должны находиться крупные промышленные объекты, свалки;
  • для подъезда к участку должна быть хорошая дорога;
  • минимальная площадь участка – 6 соток;
  • для оформления ипотеки на дом с земельным участком недвижимость не должна находиться в обременении.
Ссылка на основную публикацию
Банк Название Ставка Платеж Условия Заявка
Ипотечный кредит Под залог жилой недвижимости
Еще 1 кредит
Ипотечное жилищное кредитование
Еще 3 кредита
Ипотечный кредит На земельный участок
Еще 1 кредит
Ипотечный кредит Кредит на приобретение готовой жилой недвижимости
Еще 1 кредит
Ипотечный кредит Усадьба